Nouvelles directives pour les rapports de transaction de change
La Banque centrale des Philippines (BSP) a émis de nouvelles directives pour faciliter la soumission « rapide » des rapports de transactions de change par les banques, dont les régulateurs ont besoin pour des études de politiques et pour la surveillance de l’économie et du système financier. Le Gouverneur de la BSP, Eli Remolona Jr., a signé le 12 juillet dernier le Circular No. 1197, qui introduit des amendes plus élevées pour les violations de rapport, entre autres changements. Les entités rapportantes – qui incluent désormais les banques islamiques et les banques numériques – ont jusqu’à la fin de l’année pour préparer et ajuster leurs systèmes et processus.
Amendes monétaires
Les rapports sont désormais classés en primaire ou secondaire – le premier se référant aux documents contenant des informations nécessaires pour le suivi des flux de capitaux et le développement des politiques, et le second étant ceux « non inclus dans la définition du rapport primaire ». Pour faciliter une meilleure conformité, le circular a imposé des amendes plus élevées pour les violations de rapport. Cependant, la BSP a également fixé un plafond sur le montant des amendes qui peuvent être collectées, en particulier dans les cas d’infractions continues.
Par exemple, les nouvelles amendes monétaires pour les violations de rapport des grandes banques et des banques islamiques ont été fixées à 3 000 pesos pour le rapport primaire et 600 pesos pour le rapport secondaire. Les anciennes règles imposaient auparavant une amende de 1 200 pesos par jour calendaire pour les grandes banques avec des infractions concernant le rapport de catégorie A, et 240 pesos par jour calendaire pour les rapports de catégorie B. En même temps, la BSP a fixé une amende monétaire maximale de 1 million de pesos pour chaque violation transactionnelle, ou 100 000 pesos par jour calendaire pour les infractions de nature continue.
Entrée en vigueur du circular
Le circular entrera en vigueur 15 jours ouvrables après sa publication soit dans le Journal officiel soit dans un journal de grande diffusion.
Source : business.inquirer.net