La mise en place de nouvelles règles pour les actifs financiers numériques en Californie
Le 2 octobre 2024, le Département de la Protection et de l’Innovation Financière de Californie (DFPI) a publié un projet de règles proposées pour mettre en œuvre le nouveau régime de licence de cryptomonnaie de l’État, la loi sur les actifs financiers numériques (DFAL). Le DFPI sollicite des commentaires sur les règles proposées et a fixé une date limite au 18 novembre 2024.
Malgré la prolongation par le gouverneur Gavin Newsom de la date de délivrance de la licence DFAL jusqu’en juillet 2026, les exploitants de distributeurs automatiques de cryptomonnaie avaient des obligations initiales de conformité en janvier 2024 (concernant les limites de transaction) et auront des exigences supplémentaires à partir de janvier 2025 (concernant les frais et les divulgations).
Les nouvelles règles proposées par le DFPI s’accompagnent d’une demande de commentaires, qui s’ajoute à la demande de commentaires précédente du DFPI en novembre 2023. Les premiers commentateurs étaient principalement des entreprises de cryptomonnaies et des groupes industriels.
Les sujets clés abordés par les règles proposées sont les suivants :
Une exemption de la loi sur la transmission d’argent pour la transmission de monnaie fiduciaire par une personne titulaire d’une licence en vertu de la DFAL si une telle transmission de monnaie fiduciaire est accessoire à l’activité commerciale réglementée d’actifs financiers numériques ;
Le processus et les exigences pour demander une licence ;
L’obligation pour les demandeurs de demander une licence et de maintenir la licence via le Système et Registre de Licence Multistate National (NMLS) ;
Les documents spécifiques à la Californie, les frais et autres informations qui doivent être déposés via le NMLS et les délais de dépôt des informations ;
Des frais de demande non remboursables de 20 000 $ US exigés des demandeurs (notez que ce frais de demande ne comprend pas les frais d’enquête ni les frais d’évaluation annuels) ;
Les informations requises pour permettre au DFPI d’enquêter sur les demandeurs afin de déterminer s’ils remplissent les critères de délivrance de licence ; et
Les procédures pour contester les informations saisies dans le NMLS par le DFPI ; soumettre et maintenir une caution ; renoncer à une licence ; et modifier les informations dans la demande de licence.
Source : natlawreview.com