Coinbase Fined $4.5 Million for Serving High-Risk Customers
Une réglementation sévère a conduit l’autorité de régulation du Royaume-Uni à infliger une amende de 4,5 millions de dollars à Coinbase, en raison de services fournis à des clients « à haut risque ». La Financial Conduct Authority (FCA) a annoncé cette sanction jeudi, imposée à une filiale de la bourse de cryptomonnaies, CB Payments Limited (CBPL), pour avoir enfreint à plusieurs reprises une interdiction de faire affaire avec des clients jugés à haut risque.
Therese Chambers, directrice exécutive conjointe de l’Enforcement and Market Oversight de la FCA, a souligné le risque de blanchiment d’argent associé aux crypto-actifs et l’importance pour les entreprises de les prendre au sérieux. Les contrôles de lutte contre la criminalité financière mis en place par CBPL présentaient des lacunes significatives, malgré les avertissements de la FCA. En effet, l’entreprise a continué à violer ces exigences pendant près de deux ans.
Violation of Agreements and Lack of Financial Crime Controls
En 2020, CPBL s’était engagé à ne pas accepter de nouveaux clients à haut risque, après les recommandations de l’autorité de régulation sur ses contrôles de la criminalité financière. Malgré cet accord, CBPL a fourni ses services à 13 416 clients à haut risque, réalisant des transactions d’actifs numériques pour un total d’environ 226 millions de dollars par le biais d’autres entités du groupe Coinbase. Ces pratiques démontrent un manque de compétence, de soin et de diligence dans la conception et la mise en œuvre des contrôles financiers, entraînant des violations répétées non détectées.
Enhancing Regulatory Compliance
Coinbase a réagi à ces constats de la FCA en affirmant prendre très au sérieux les résultats de l’autorité, et en procédant à des améliorations proactives de ses contrôles pour se conformer à ses obligations réglementaires. Cette action de la FCA, menée en vertu des réglementations britanniques sur la monnaie électronique de 2011, marque une première utilisation des pouvoirs d’application de la loi par l’autorité.
L’importance d’un cadre réglementaire clair demeure l’un des enjeux majeurs du secteur des cryptomonnaies, comme souligné précédemment par PYMNTS. Des réglementations claires peuvent protéger les consommateurs, réduire la fraude et encourager les investissements institutionnels, tandis que l’incertitude réglementaire ou des réglementations trop restrictives peuvent étouffer l’innovation et entraver les progrès technologiques.
Source : www.pymnts.com