Cryptocurrency et sécurité financière : les défis de l’anti-blanchiment d’argent
Le mois dernier, des enquêtes fédérales ont été ouvertes sur Tether, l’entreprise qui gère la cryptomonnaie la plus échangée au monde. Bien que près de 190 milliards de dollars de Tether soient échangés chaque jour, l’entreprise a attiré l’attention des régulateurs pour ses mesures de sécurité laxistes, susceptibles de violer les sanctions et les règles de lutte contre le blanchiment d’argent, y compris par des marchands d’armes russes.
Les risques de finance illicite liés aux mesures de sécurité supposément laxistes de Tether ne sont qu’un avant-goût de ce qui pourrait se produire sans de nouvelles règles de lutte contre le blanchiment d’argent pour accompagner la montée en flèche des plateformes de cryptomonnaies. Malgré le succès des enquêteurs pour identifier des défaillances apparentes dans les programmes de Tether, le cadre américain de lutte contre le blanchiment d’argent comporte encore d’importantes lacunes qui aggravent les risques de finance illicite dans l’écosystème des actifs virtuels. Si le Congrès fait avancer de nouvelles règles sur les cryptomonnaies cette année, il doit également renforcer les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent pour l’industrie, afin de soutenir les forces de l’ordre et de protéger les intérêts de sécurité nationale des États-Unis.
Les acteurs hostiles sont de plus en plus attirés par les cryptomonnaies pour contourner les sanctions et exploiter les failles de nos protections financières. Plus de la moitié du programme de missiles balistiques de la Corée du Nord est apparemment financée par le biais de cryptomonnaies, et les cyberattaques dans le monde entier sont presque toujours payées avec des monnaies numériques. Le Hamas a transféré des sommes importantes via des transactions basées sur les cryptomonnaies, largement non surveillées en raison des lacunes dans les protections de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA). La Russie a de plus en plus recours aux cryptomonnaies pour contourner les sanctions imposées par les États-Unis, en utilisant des échanges comme Cryptex, enregistré à Saint-Vincent-et-les-Grenadines, qui opèrent librement en Russie. Le Trésor américain a récemment sanctionné Cryptex et d’autres entités liées à des cybercriminels russes qui auraient blanchi des centaines de millions de dollars via les cryptomonnaies pour soutenir les intérêts russes. Ces pays, faisant partie d’une coalition autoritaire, exploitent de plus en plus les monnaies numériques pour contourner la surveillance internationale et menacer les intérêts de sécurité nationale américains.
Source : thefactcoalition.org