Comment les cryptomonnaies ‘sales’ sont-elles suivies et pourquoi Monero ne fonctionne plus
Les propriétaires de cryptomonnaies rencontrent fréquemment des pièces ‘sales’. Qu’est-ce que c’est, et pourquoi ces actifs deviennent-ils plus faciles à suivre?
Les ‘pièces sales’ sont des actifs marqués que tout individu ne suivant pas les cryptomonnaies dites ‘sales’ peut recevoir dans son portefeuille. De nombreuses grandes plateformes ont bloqué de tels portefeuilles et prouver son innocence peut parfois être difficile.
Les spécialistes des systèmes d’analyse peuvent modifier les données sur les adresses de cryptomonnaie pour associer les fonds à des activités illégales, même si un laps de temps considérable s’est écoulé depuis leur réception.
Les plateformes centralisées et décentralisées
Les grandes plateformes centralisées (CEX) sont parmi les acteurs les plus respectueux des lois du marché. Ils se conforment généralement aux recommandations du Groupe d’Action Financière (GAFI), une organisation intergouvernementale visant à lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres menaces. Ils utilisent également des outils d’analyse spéciaux pour vérifier la pureté de la cryptomonnaie à l’entrée, ce qui rend peu probable la réception d’actifs ‘sales’ sur de telles plateformes.
Cependant, le risque survient si l’échange est soumis à des sanctions, auquel cas tous les fonds associés peuvent être marqués comme sanctionnés.
En revanche, les services décentralisés (DEX) peuvent fonctionner sans licence, dans une zone grise, et ne respectent pas les obligations de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA), ce qui augmente la probabilité de recevoir de la cryptomonnaie ‘sale’.
Comment les ‘pièces sales’ peuvent se retrouver dans un portefeuille?
Les plates-formes de trading réglementées surveillent de près la circulation des cryptomonnaies associées à des activités criminelles. Ils enregistrent les actifs qui ont été impliqués dans des transactions illégales.
Les fraudeurs utilisent divers schémas pour dissimuler leurs actions et ‘nettoyer’ les pièces, y compris les mélangeurs de cryptomonnaie, le fractionnement des transactions en petites quantités, les plates-formes non réglementées, les jeux, les cartes prépayées et les distributeurs automatiques de cryptomonnaie.
En fin de compte, les cryptomonnaies ‘sales’ peuvent se retrouver dans les portefeuilles des utilisateurs les plus respectueux de la loi. L’achat de tels actifs sur des plateformes de change réglementées et des échangeurs qui fonctionnent conformément aux exigences KYC/AML est impossible car ils ne peuvent pas être reçus sur leurs plateformes.
Comment suivre les ‘pièces sales’
Les échanges réglementés surveillent attentivement la circulation des actifs compromis, conformément aux directives des régulateurs. Depuis janvier 2020, la cinquième directive anti-blanchiment de l’UE est en vigueur, obligeant les plates-formes à surveiller les transactions de crypto des utilisateurs, à conserver des enregistrements, à partager des données et à signaler les transactions suspectes aux autorités.
Les grandes plateformes disposent d’unités spéciales responsables du suivi des transactions suspectes. Des bots, des systèmes de notification automatique et des vérifications manuelles identifient les ‘pièces sales’. Les échanges utilisent des mélangeurs, des programmes et des services pour anonymiser les transactions et blanchir les fonds, ce qui peut conduire au blocage du compte.
Les échanges utilisent principalement des solutions externes pour optimiser les processus LBA et surveiller les transactions suspectes. Les solutions les plus populaires sont Chainalysis, CipherTrace et Elliptic, utilisées par les échanges réglementés, les échangeurs et les organismes chargés de l’application des lois.
Source : crypto.news