Les Fraudes liées à la Cryptomonnaie Explosent en 2023
En 2023, le nombre de plaintes liées aux cryptomonnaies a représenté 10% de l’ensemble des plaintes pour fraude financière, mais 50% des pertes totales. Cela est en partie dû à l’utilisation de la cryptomonnaie dans des escroqueries d’investissement qui voient les victimes accumuler des « dettes massives » pour couvrir leurs pertes, a déclaré le FBI dans son rapport sur les fraudes liées à la cryptomonnaie en 2023 publié le lundi 9 septembre.
Au total, les pertes pour les fraudes financières impliquant l’utilisation de la cryptomonnaie ont augmenté de 45% en 2023, atteignant 5,6 milliards de dollars selon le rapport. Le Centre de Plaintes pour les Crimes sur Internet (IC3) du FBI a reçu 69 468 plaintes du public impliquant l’utilisation de la cryptomonnaie.
« La nature décentralisée de la cryptomonnaie, la rapidité des transactions irréversibles et la capacité de transférer de la valeur dans le monde entier rendent la cryptomonnaie attrayante pour les criminels, tout en créant des défis pour récupérer les fonds volés », a écrit Michael D. Nordwall, directeur adjoint de la Division des Enquêtes Criminelles du FBI, dans le rapport.
Escroqueries d’Investissement Prédominantes
Les criminels exploitent ces caractéristiques de la cryptomonnaie dans toutes les formes de fraude suivies par l’IC3, en particulier dans les escroqueries d’investissement. En effet, 71% de toutes les pertes liées à la cryptomonnaie étaient liées à des escroqueries d’investissement, tandis que 10% des pertes étaient associées à des fraudes par centre d’appels, dont les arnaques liées au support technique/client et les arnaques d’usurpation d’identité gouvernementale.
Les pertes liées aux schémas frauduleux d’investissement liés à la cryptomonnaie ont augmenté de 53% en 2023, atteignant 3,96 milliards de dollars, selon le rapport. La promotion généralisée de la cryptomonnaie en tant que véhicule d’investissement, combinée à une mentalité associée à la ‘peur de manquer quelque chose’, a permis aux criminels de cibler les consommateurs et les investisseurs particuliers – en particulier ceux qui cherchent à tirer profit de l’investissement, mais qui ne sont pas familiers avec la technologie et les risques qui y sont associés, a déclaré le rapport.
Un Paiement Préféré pour les Escroqueries
Crypto est devenu un des principaux moyens de paiement pour de nombreux types d’escroqueries, a souligné la FTC, ajoutant que » l’accès généralisé aux distributeurs automatiques de bitcoins (BTMs) a contribué à rendre cela possible. »
Source : www.pymnts.com