Explosion d’une plainte pour fraude financière contre Charles Schwab, Bank of America et Unchained Trading
Une affaire de fraude financière d’un montant de 30 millions de dollars a récemment été portée devant un tribunal fédéral de Californie. Cette affaire, mettant en cause Charles Schwab, Bank of America et la plateforme d’échange de cryptomonnaies Unchained Trading, a été initiée par Silver Miller, expert dans la lutte contre la fraude financière à l’ère numérique. L’affaire concerne un couple de seniors ayant été victimes d’une escroquerie complexe où des professionnels et institutions financières, malgré une connaissance des événements grâce à l’intelligence artificielle et la surveillance des transactions, n’ont pas réussi à protéger leurs clients d’une arnaque évidente.
Le litige expose qu’un acteur malveillant ayant accès à des informations confidentielles chez Charles Schwab a informé les clients que leurs comptes d’investissement avaient été compromis. Les clients ont été ensuite contraints de liquider temporairement tous leurs actifs, de les transférer sur des comptes bancaires, puis de les convertir en cryptomonnaies sur Unchained. Malgré des signaux d’alerte clairs, les institutions impliquées – Charles Schwab, Bank of America et Unchained – n’ont pas mis en place les protocoles de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) requis par la loi, favorisant ainsi le transfert frauduleux des économies de ces clients âgés.
Le litige pointe également du doigt la responsabilité de Charles Schwab dans une violation des données des clients en août 2023. Cette faille a exposé des informations confidentielles telles que les numéros de sécurité sociale, les informations de compte financier, augmentant ainsi le risque d’usurpation d’identité. Malgré les signes de maltraitance financière envers les aînés, les institutions n’ont pas pris les mesures nécessaires pour protéger les comptes des clients. Au lieu de cela, elles ont cherché à leur vendre des services générant des frais, en dépit de leur connaissance des agissements exploitatifs détectés.
Miser sur la protection des personnes âgées contre l’exploitation financière
Ce cas met en lumière la négligence des institutions financières dans la protection des personnes âgées contre l’exploitation. Les abus envers les aînés soulignent un schéma préoccupant où des institutions de confiance permettent la fraude de se produire sous leur surveillance, privilégiant le profit à la protection.
Silver Miller poursuit sa mission en donnant une voix aux aînés victimes d’abus financiers, recherchant la justice pour ces clients et d’autres personnes ayant subi des préjudices similaires.
Source : www.prnewswire.com