Les risques associés aux distributeurs de cryptomonnaie en libre-service aux États-Unis
Lorsqu’Anne a reçu un e-mail urgent d’un prétendu agent de la Federal Trade Commission lui réclamant un paiement et l’informant qu’un mandat d’arrêt avait été émis à son encontre pour des achats frauduleux, elle a partagé nerveusement son numéro de téléphone avec l’expéditeur. La femme de 77 ans a suivi les instructions reçues par SMS pour verser 9000 $ en espèces dans un distributeur automatique de billets (ATM) situé près de son domicile à Chicago. Cependant, ce distributeur n’était pas un guichet automatique bancaire classique, mais ce qu’on appelle un ATM de cryptomonnaie, un type de kiosque de plus en plus courant qui convertit l’argent liquide en cryptomonnaie. Malheureusement, ce guichet a éventuellement conduit à la perte de son argent.
Les distributeurs de cryptomonnaie en libre-service sont présentés par les exploitants comme un moyen facile de changer de l’argent liquide en cryptomonnaie, mais des experts affirment qu’ils sont devenus un véhicule pour des activités criminelles internationales, entraînant des millions de dollars de pertes dues à des fraudes aux États-Unis. Ces instruments sont également plus laxistes en matière d’identification que les plateformes d’échange de cryptomonnaie en ligne, ce qui facilite les vols d’argent en espèces avant même que les forces de l’ordre n’aient été informées d’une escroquerie. Les réglementations incohérentes d’un État à l’autre et les ressources historiquement limitées pour lutter contre la criminalité financière aggravent le problème.
L’impact des distributeurs de cryptomonnaie aux États-Unis
En Floride, par exemple, on dénombre 2616 ATM de cryptomonnaie en activité, selon le site internet CoinAMTRadar, qui répertorie les emplacements des machines à travers le pays. Le sud de la Floride concentre un grand nombre de ces guichets automatiques, notamment près de l’aéroport international de Miami. Toutefois, malgré leur prolifération, leur utilisation peut entraîner des risques importants, notamment en matière de sécurité nationale et de blanchiment d’argent.
L’absence de réglementation uniforme et la difficulté à poursuivre les escrocs, souvent basés à l’étranger, constituent un défi majeur pour les enquêteurs américains. Bien que les mouvements de cryptomonnaie soient plus faciles à suivre que les transferts en espèces en raison de leur technologie blockchain à code source ouvert, les escrocs utilisent diverses tactiques d’occultation pour rendre les transactions difficiles à tracer.
Malgré quelques cas de fraude individuelle difficile à poursuivre, des condamnations importantes signalent l’ampleur potentielle du rôle des ATM de cryptomonnaie dans la criminalité plus vaste. Certains exploitants de ces machines ne font pas suffisamment pour dissuader les escroqueries sur leurs plateformes, ce qui soulève des questions sur la nécessité d’une réglementation plus stricte et d’une application plus rigoureuse des règles en vigueur.
Source : www.govtech.com