Investir dans les dividendes pour booster votre portefeuille
La clé pour faire fructifier votre patrimoine réside dans l’investissement en bourse. Cependant, la difficulté réside dans le choix des placements. Construire un portefeuille d’actions que vous gérez activement peut être rentable sur le long terme si vous choisissez les bonnes entreprises.
Une solution plus simple est d’investir dans un fonds négocié en bourse (ETF). Parmi les nombreuses options disponibles, un choix judicieux pour développer votre richesse est le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD). Ce fonds se concentre sur les entreprises qui versent un dividende croissant, car elles ont historiquement offert les rendements totaux les plus élevés sur le long terme. Investir 250 $ par mois dans cet ETF pourrait vous permettre de dépasser les 450 000 $ en 25 ans.
Les données sur les dividendes
Les actions à dividendes se révèlent être de puissants créateurs de richesse sur le long terme. Une recherche menée par Ned Davis Research et Hartford Funds s’est penchée sur les données relatives aux dividendes. Ils ont découvert que le rendement total annuel moyen des entreprises du S&P 500 distribuant des dividendes atteignait 9,2 % au cours des cinq dernières décennies. Ce chiffre surpassait le rendement moyen des actions de l’indice de marché global (7,7 % de rendement pour un indice S&P 500 à pondération égale). Les entreprises distributrices de dividendes surpassaient également de deux fois celles qui n’en distribuaient pas (4,3 % de rendement pour les non-distributrices).
Cependant, une distinction significative a été observée entre le rendement d’une action et sa politique de dividende :
Politique de dividende
Rendements totaux annuels moyens
Entreprises aux dividendes croissants et initiateurs : 10,2 %
Entreprises sans changement dans leur politique de dividende : 6,6 %
Entreprises aux dividendes en baisse ou supprimés : -0,6 %
Source des données : Ned Davis Research et Hartford Funds. (Remarque : Données de 1973-2023)
Concentré sur les meilleures actions à dividendes
Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF adopte une stratégie très simple : il vise à suivre l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100, qui mesure la performance de 100 actions américaines à haut rendement en dividendes. Il sélectionne des entreprises ayant un historique constant de versement de dividendes et des ratios financiers plus solides que leurs pairs. En substance, cet ETF détient environ 100 des meilleures actions à dividendes du pays.
Cette stratégie a rapporté gros au fil des ans. Depuis sa création, le fonds affiche un rendement total annuel moyen de 12,5 %. Une grande partie de ces rendements provient de la croissance des dividendes. La plupart de ses investissements ont un long historique d’augmentation de leurs dividendes. En conséquence, le fonds a régulièrement augmenté les distributions versées à ses investisseurs :
Données sur les dividendes SCHD par YCharts
Alors que les performances passées ne garantissent pas le succès futur, l’attention portée par le fonds aux entreprises versant un dividende croissant laisse présager de bons résultats pour sa capacité à continuer à produire des rendements solides. S’il parvient à maintenir son taux de rendement historique (12,5 % par an), le fonds pourrait faire croître un investissement de 250 $ par mois à plus de 450 000 $ en 25 ans (en supposant que vous réinvestissiez vos dividendes).
Cet ETF est un investissement très passif car il suit un indice des meilleures actions à dividendes. L’indice remplacera les entreprises qui ne figurent plus parmi les 100 premières entreprises versant des dividendes, en les remplaçant par d’autres plus solides. Comme les gestionnaires de l’indice font tout le travail, les investisseurs peuvent se détendre et regarder le fonds faire croître leur richesse à mesure que les entreprises sous-jacentes augmentent leurs bénéfices et leurs paiements de dividendes.
Un moyen simple de faire fructifier votre patrimoine
Les actions à dividendes sont des créateurs de richesse avérés. Cela se reflète dans les rendements du Schwab U.S. Dividend Equity ETF depuis sa création. Compte tenu de son focus sur les meilleures actions à dividendes, le fonds devrait continuer à produire des rendements totaux attrayants. Cela en fait un moyen simple de faire fructifier votre patrimoine sur le long terme.
Source : www.fool.com