Les investisseurs fortunés profitent des fluctuations du marché pour planifier leurs impôts et leur succession
Les investisseurs fortunés et les family offices se sont abstenus d’investir en bourse ces derniers temps en raison des perturbations du marché, mais beaucoup ont vu la baisse des prix comme une opportunité pour réaliser des économies d’impôts et planifier leur succession, selon des conseillers en gestion de patrimoine.
Les banques privées et les gestionnaires de patrimoine indiquent que leurs clients ont réduit leurs participations en actions depuis plus d’un an dans le cadre d’un virage plus global des marchés publics aux marchés privés du fait des récentes préoccupations concernant un secteur technologique surchauffé. Selon un sondage réalisé par un family office d’UBS, ces entités détiennent 35% de leurs portefeuilles en capital-investissement – la plus grande part parmi toutes les catégories d’actifs – contre seulement 28% en actions. Une étude de Deloitte a révélé que les family offices ont vu leurs participations en actions chuter de 34% à 25% entre 2021 et 2023, tandis que leur capital-investissement a augmenté de 22% en 2021 à 30% en 2023.
Lorsque les actions ont chuté lundi, avec le S&P 500 et le Nasdaq en baisse de 3%, les investisseurs fortunés n’ont ni paniqué ni saisi l’occasion d’acheter, selon plusieurs conseillers. Ils avaient toutefois beaucoup de questions.
Opportunités fiscales durant les fluctuations du marché
Les prix en baisse vendredi et lundi ont également offert une opportunité aux investisseurs fortunés de tirer parti des avantages fiscaux et des stratégies de dons. Certains investisseurs utilisent ces fluctuations pour la planification successorale. Avec les fluctuations du marché, des opportunités fiscales intéressantes se créent pour les investisseurs fortunés.
Parmi eux se trouvent des fondateurs d’entreprises et des Top managers. Compte tenu de l’importante part de leur richesse investie dans une seule action, les conseillers peuvent les aider à mettre en place des couvertures complexes pour atténuer l’impact des fortes baisses de ces actions.
Les investisseurs fortunés et les family offices se tournent davantage vers les alternatives
Alors que l’indice S&P 500 est toujours en hausse d’environ 10% cette année, après avoir progressé de 24% en 2023, les investisseurs ultra-fortunés et les family offices continuent de transférer une part plus importante de leur patrimoine vers des actifs alternatifs, en particulier le capital-investissement.
Les conseillers observent que les investisseurs fortunés sont encore en train de rattraper les family offices en ce qui concerne les marchés privés et les alternatives. En général, ils sont sous-pondérés par rapport aux alternatives et pourraient envisager d’élargir leurs portefeuilles dans ce sens après les fluctuations récentes du marché.
Source : www.nbcnews.com