Sur quoi investir en bourse ?

Débuter dans l’Investissement Boursier

Investir en bourse représente souvent un territoire intimidant pour de nombreux individus, mais c’est aussi une avenue pleine de potentiel pour faire croître son capital à long terme. Que vous soyez un novice cherchant à comprendre les bases ou un investisseur expérimenté à la recherche de nouvelles opportunités, cet article vise à vous guider à travers les différentes options d’investissement disponibles sur le marché financier.

Dans cet univers complexe, comprendre les différentes catégories d’actifs, leurs avantages et leurs inconvénients, est essentiel pour prendre des décisions éclairées et construire un portefeuille financier solide. De la volatilité des actions aux rendements plus stables des obligations, en passant par l’émergence fulgurante des cryptomonnaies, chaque option d’investissement offre ses propres défis et opportunités.

En explorant les différentes stratégies d’investissement, ainsi que des exemples concrets tirés de l’évolution récente des marchés, nous nous efforcerons de démystifier l’investissement en bourse et d’offrir des conseils pratiques pour ceux qui envisagent de se lancer dans cette aventure financière. Que vous cherchiez à maximiser vos rendements ou à minimiser les risques, cet article est conçu pour vous aider à naviguer dans le monde complexe de l’investissement boursier avec confiance et clarté.

Investir en bourse peut être une stratégie lucrative pour faire croître son capital à long terme. Il existe plusieurs options d’investissement, chacune avec ses propres avantages et inconvénients :

Les Actions :

• Actions :
  • Les actions représentent une part de propriété dans une entreprise. Investir dans des actions bien établies ou dans des entreprises émergentes avec un fort potentiel de croissance peut être une stratégie rentable à long terme.
  • Avantages : Les actions offrent un potentiel de rendements élevés à long terme, surtout avec des entreprises en croissance. Investir dans des actions permet également de participer aux bénéfices et aux dividendes des entreprises.
  • Inconvénients : Cependant, les actions sont sujettes à une volatilité élevée, ce qui peut entraîner des pertes importantes sur de courtes périodes. De plus, il existe un risque de faillite de l’entreprise, ce qui peut entraîner une perte totale de l’investissement.

Voici quelques exemples d’actions qui ont performé au cours des 10 dernières années :

1. Apple Inc. (AAPL) :
   • Apple est devenu l’une des entreprises les plus valorisées au monde au cours de la dernière décennie grâce à l’essor de ses produits emblématiques tels que l’iPhone, l’iPad et le Mac. Son action a connu une croissance significative, offrant des rendements élevés à long terme à ses actionnaires.
   • Prix de l’action en janvier 2012 : environ 60 USD
   • Prix de l’action actuel : environ 181 USD
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 192%

1. Amazon.com Inc. (AMZN) :
   • Amazon a révolutionné le commerce électronique et est devenu un géant mondial dans divers domaines, y compris le cloud computing avec Amazon Web Services (AWS). L’action d’Amazon a enregistré une croissance impressionnante au cours de la dernière décennie, reflétant le succès continu de l’entreprise.
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 1 678%
2. Tesla Inc. (TSLA) :
   • Tesla a joué un rôle majeur dans la popularisation des véhicules électriques et de la technologie des batteries. Son action a connu une croissance explosive au cours des dernières années, propulsée par l’innovation technologique et les anticipations de croissance future dans le secteur de la mobilité électrique.
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 3 500%
3. Microsoft Corporation (MSFT) :
   • Microsoft a su se réinventer avec succès sous la direction de son PDG, Satya Nadella, en se concentrant sur le cloud computing et les services informatiques. L’action de Microsoft a constamment surperformé le marché au cours de la dernière décennie, offrant des rendements solides à ses investisseurs.
   • Prix de l’action en janvier 2012 : environ 25 USD
   • Prix de l’action actuel : environ 408 USD
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 1 260%
4. Alphabet Inc. (GOOGL) :
   • La société mère de Google, Alphabet, a bénéficié de la domination continue de Google dans la publicité en ligne et de son expansion dans d’autres secteurs tels que la recherche, l’intelligence artificielle et la santé. L’action d’Alphabet a enregistré une croissance impressionnante au fil des ans.
   • Prix de l’action en janvier 2012 : environ 300 USD
   • Prix de l’action actuel : environ 2 700 USD
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 800%

Les Indices

• Fonds indiciels :
  • Les fonds indiciels permettent d’investir dans un panier diversifié d’actions, ce qui réduit le risque lié à la volatilité de marché. Les fonds indiciels suivent généralement des indices boursiers tels que le S&P 500, offrant ainsi une exposition à un large éventail d’entreprises.
  • Avantages : Les fonds indiciels offrent une diversification instantanée à travers un large éventail d’entreprises. De plus, ils ont généralement des frais de gestion plus faibles par rapport aux fonds gérés activement.
  • Inconvénients : Cependant, la performance des fonds indiciels est limitée à celle de l’indice suivi. De plus, les ajustements de l’indice peuvent entraîner des transactions fréquentes et des coûts associés.

Indices boursiers avec les niveaux approximatifs au début de la période des 10 dernières années jusqu’à aujourd’hui pour donner une idée de la croissance potentielle

1. S&P 500 Index :
   • Niveau de l’indice en janvier 2012 : environ 1 300 points
   • Niveau actuel de l’indice : environ 4 200 points
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 223%
2. NASDAQ Composite Index :
   • Niveau de l’indice en janvier 2012 : environ 2 700 points
   • Niveau actuel de l’indice : environ 14 000 points
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 418%
3. Dow Jones Industrial Average (DJIA) :
   • Niveau de l’indice en janvier 2012 : environ 12 500 points
   • Niveau actuel de l’indice : environ 34 000 points
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 172%
4. FTSE 100 Index :
   • Niveau de l’indice en janvier 2012 : environ 5 500 points
   • Niveau actuel de l’indice : environ 7 000 points
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 27%
5. Euro Stoxx 50 Index :
   • Niveau de l’indice en janvier 2012 : environ 2 200 points
   • Niveau actuel de l’indice : environ 4 000 points
   • Croissance approximative sur 10 ans : environ 82%

Il est important de noter que, bien que les indices boursiers offrent une perspective intéressante sur la performance globale du marché, les débutants pourraient trouver difficile d’investir directement dans ces indices sur le long terme. En effet, acheter des parts d’indices nécessite souvent d’avoir des montants considérables, et l’utilisation d’effets de levier pour y parvenir peut être risquée, surtout pour les investisseurs novices. L’effet de levier peut amplifier les gains, mais il peut également augmenter les pertes, rendant difficile la tenue de positions à long terme en cas de baisse des marchés.

Cependant, une alternative intéressante pour les débutants est l’utilisation d’ETF qui répliquent le cours des indices sous forme d’actions. Ces ETF permettent aux investisseurs d’obtenir une exposition diversifiée aux marchés sans avoir à acheter directement les indices. Cela peut être particulièrement attrayant pour ceux qui préfèrent éviter de choisir des actions individuelles une par une.

Bien que les indices boursiers offrent un aperçu global de la performance du marché, les débutants peuvent trouver plus pratique d’investir dans des ETF qui répliquent ces indices sous forme d’actions, offrant ainsi une option plus accessible et diversifiée pour démarrer dans l’investissement boursier.

Les Obligations

• Obligations :
  • Les obligations sont des titres de créance émis par des entreprises ou des gouvernements. Elles offrent généralement un rendement fixe et sont considérées comme moins risquées que les actions. Les obligations d’État sont généralement perçues comme les plus sûres, tandis que les obligations d’entreprises offrent souvent des rendements plus élevés.
  • Avantages : Les obligations offrent un revenu régulier sous forme de paiements d’intérêts. Elles sont également moins volatiles que les actions, offrant une certaine stabilité au portefeuille.
  • Inconvénients : Cependant, les rendements des obligations sont généralement plus faibles que ceux des actions, surtout en périodes de taux d’intérêt bas. De plus, il existe un risque de défaut de paiement de l’émetteur, en particulier pour les obligations d’entreprises.

Imaginons que vous pouvez prêter de l’argent à un gouvernement ou à une entreprise, et en échange, ils vous promettent de vous rendre votre argent avec un petit bonus chaque année, comme un cadeau pour vous remercier. Ce cadeau est appelé « intérêt ». Par exemple, si vous prêtez 100 euros et que l’intérêt est de 5%, vous obtiendrez 5 euros chaque année.

Ces « prêts » sont ce qu’on appelle des obligations. Les gouvernements et les entreprises émettent des obligations pour obtenir de l’argent afin de financer leurs projets. Les obligations sont considérées comme plutôt sûres, surtout celles émises par les gouvernements, car ils ont généralement les moyens de rembourser leur dette.

Les avantages des obligations sont qu’elles vous offrent un revenu régulier sous forme de paiements d’intérêts, un peu comme un petit salaire que vous recevez chaque année. De plus, elles sont moins risquées que les actions, ce qui signifie qu’elles ne fluctuent pas autant en valeur et offrent une certaine stabilité à votre portefeuille.

Cependant, il y a aussi des inconvénients. Les rendements des obligations sont généralement plus faibles que ceux des actions, surtout lorsque les taux d’intérêt sont bas. De plus, il y a un petit risque que l’émetteur de l’obligation ne puisse pas rembourser l’argent qu’il vous doit, surtout dans le cas des obligations d’entreprises. C’est comme si vous prêtiez de l’argent à un ami et qu’il oubliait de vous le rendre. C’est rare, mais cela peut arriver.

Les obligations sont comme des prêts que vous faites à des gouvernements ou à des entreprises. Elles offrent un revenu régulier et sont moins risquées que les actions, mais elles ont généralement des rendements plus faibles et il existe un petit risque de non-remboursement.

Les ETFs

• ETF (Exchange-Traded Funds) :
  • Les ETF sont des fonds d’investissement négociés en bourse qui suivent un indice, un secteur ou une matière première. Ils offrent une diversification similaire à celle des fonds indiciels, mais peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée comme des actions.
  • Avantages : Les ETF offrent une facilité de négociation en bourse, avec une liquidité élevée. De plus, ils ont généralement des frais plus bas que les fonds mutuels traditionnels.
  • Inconvénients : Cependant, certains ETF peuvent avoir des frais de gestion plus élevés que d’autres. De plus, il existe un risque de suivi de l’indice imparfait, ce qui peut entraîner des écarts de performance par rapport à l’indice sous-jacent.

Quelques exemples d’ETF avec leurs performances sur les 10 dernières années :

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY) :
   • Performance sur 10 ans : environ +250%
2. Invesco QQQ Trust (QQQ) (qui suit le NASDAQ-100) :
   • Performance sur 10 ans : environ +450%
3. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) :
   • Performance sur 10 ans : environ +270%
4. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) :
   • Performance sur 10 ans : environ +40%
5. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) :
   • Performance sur 10 ans : environ +60%

Les Cryptomonnaies

• Cryptomonnaies :
  • Les cryptomonnaies comme le Bitcoin et l’Ethereum ont gagné en popularité ces dernières années. Bien que leur valeur soit volatile et qu’elles présentent un risque élevé, certains investisseurs les considèrent comme un actif potentiellement lucratif à long terme.
  • Avantages : Les cryptomonnaies offrent un potentiel de rendements très élevés à court terme. De plus, elles représentent une technologie novatrice avec des applications potentiellement révolutionnaires.
  • Inconvénients : Cependant, les cryptomonnaies sont sujettes à une volatilité extrêmement élevée, avec des fluctuations de prix importantes en peu de temps. De plus, il existe un risque de réglementation accrue et d’incertitudes juridiques dans de nombreux pays.

Quelques exemples de performances de certaines cryptomonnaies sur les 10 dernières années

1. Bitcoin (BTC) :
   • Performance sur 10 ans : En janvier 2012, le prix du Bitcoin était d’environ 7 USD. En janvier 2022, il était d’environ 40 000 USD, ce qui représente une croissance d’environ +571,428%.
2. Ethereum (ETH) :
   • Ethereum a été introduit en 2015, donc sa performance sur 10 ans n’est pas disponible. Cependant, sur les 7 années depuis son lancement, Ethereum a connu une croissance significative, avec des prix passant de quelques dollars à plusieurs milliers de dollars par unité.
3. Binance Coin (BNB) :
   • Binance Coin a été introduit en 2017. Sur les 5 années depuis son lancement, BNB a enregistré une croissance impressionnante, passant de quelques centimes à plusieurs centaines de dollars par unité.
4. Cardano (ADA) :
   • Cardano a été introduit en 2017. Sur les 5 années depuis son lancement, ADA a également enregistré une croissance significative, passant de quelques centimes à plusieurs dollars par unité.
5. Ripple (XRP) :
   • Ripple existe depuis plus longtemps, mais son cours est resté relativement stable jusqu’en 2017. Au cours des dernières années, le prix du XRP a connu des fluctuations importantes, passant de quelques centimes à plusieurs dollars par unité.

Il est important de noter que les performances passées ne garantissent pas les performances futures, surtout dans le cas des cryptomonnaies, qui sont connues pour leur volatilité extrême. Investir dans les cryptomonnaies comporte un risque élevé et nécessite une compréhension approfondie de la technologie sous-jacente et des tendances du marché.

Chaque type d’actif présente ses propres avantages et inconvénients. Il est essentiel pour les investisseurs de faire des recherches approfondies et de comprendre leur tolérance au risque avant de prendre des décisions d’investissement. Diversifier son portefeuille et consulter un conseiller financier peuvent également aider à minimiser les risques et à maximiser les rendements à long terme.

Classement des actifs du plus risqué au moins risqué

1. Cryptomonnaies : Les cryptomonnaies sont généralement considérées comme les actifs les plus risqués en raison de leur volatilité extrême, de leur manque de réglementation et de leur sensibilité aux événements du marché et aux annonces réglementaires.
2. Actions individuelles : Les actions individuelles sont généralement plus risquées que les fonds indiciels en raison de leur exposition directe à la performance d’une seule entreprise. Les actions peuvent être sujettes à des fluctuations de prix importantes en fonction des nouvelles économiques, des performances de l’entreprise et d’autres facteurs.
3. ETF : Les ETF offrent une diversification par rapport aux actions individuelles, mais ils peuvent quand même être soumis à des risques de marché. Certains ETF peuvent également être plus risqués que d’autres en raison de leur composition spécifique, comme les ETF sur les secteurs technologiques ou émergents.
4. Fonds indiciels : Les fonds indiciels offrent une diversification plus large grâce à leur exposition à un panier d’actions ou d’obligations. Bien qu’ils ne soient pas immunisés contre les fluctuations du marché, ils sont généralement considérés comme moins risqués que les actions individuelles en raison de leur diversification.
5. Obligations : Les obligations sont généralement considérées comme les actifs les moins risqués parmi ceux mentionnés, en particulier les obligations d’État, car elles offrent un revenu fixe et sont considérées comme plus stables que les actions. Cependant, il existe toujours un risque de défaut de paiement de l’émetteur, surtout dans le cas des obligations d’entreprises.

FAQs sur l’investissement en bourse :

1. Qu’est-ce que l’investissement en bourse ?

L’investissement en bourse consiste à acheter des actifs financiers tels que des actions, des obligations, des ETF ou des cryptomonnaies dans le but de réaliser un profit à long terme.

2. Quels sont les différents types d’actifs dans lesquels je peux investir en bourse ?

Vous pouvez investir dans des actions individuelles, des fonds indiciels, des obligations, des ETF (Exchange-Traded Funds) ou des cryptomonnaies.

3. Quels sont les avantages d’investir dans des actions ?

Les actions offrent un potentiel de rendements élevés à long terme, la possibilité de participer aux bénéfices et aux dividendes des entreprises, et une opportunité de croissance avec des entreprises en expansion.

4. Quels sont les inconvénients d’investir dans des actions ?

Les actions sont sujettes à une volatilité élevée, ce qui peut entraîner des pertes importantes sur de courtes périodes, ainsi qu’un risque de faillite de l’entreprise pouvant entraîner une perte totale de l’investissement.

5. Qu’est-ce qu’un fonds indiciel et quels sont ses avantages ?

Un fonds indiciel est un fonds d’investissement qui suit un indice boursier tel que le S&P 500. Ses avantages comprennent une diversification instantanée à travers un large éventail d’entreprises et des frais de gestion généralement plus bas que les fonds gérés activement.

6. Quels sont les risques associés à l’investissement dans des obligations ?

Bien que les obligations offrent un revenu régulier sous forme de paiements d’intérêts et une stabilité relative par rapport aux actions, elles présentent un risque de rendements plus faibles, en particulier en périodes de taux d’intérêt bas, et un risque de défaut de paiement de l’émetteur.

7. Qu’est-ce qu’un ETF et comment fonctionne-t-il ?

Un ETF est un fonds d’investissement négocié en bourse qui suit un indice, un secteur ou une matière première. Il offre une facilité de négociation en bourse et une diversification similaire à celle des fonds indiciels, mais il peut également être soumis à des frais de gestion et à des risques de suivi de l’indice imparfait.

8. Quels sont les avantages et les inconvénients d’investir dans les cryptomonnaies ?

Les cryptomonnaies offrent un potentiel de rendements très élevés à court terme et représentent une technologie novatrice, mais elles sont également sujettes à une volatilité extrême, à des risques de réglementation accrue et à des incertitudes juridiques dans de nombreux pays.

9. Quel est le niveau de risque associé à chaque type d’actif ?

Les cryptomonnaies sont généralement considérées comme les actifs les plus risqués, suivies des actions individuelles, des ETF, des fonds indiciels et enfin des obligations, qui sont généralement considérées comme les moins risquées parmi les actifs mentionnés.

10. Comment minimiser les risques et maximiser les rendements en investissant en bourse ?

Il est essentiel de faire des recherches approfondies, de diversifier son portefeuille, de comprendre sa tolérance au risque et de consulter un conseiller financier pour prendre des décisions d’investissement éclairées.