TD Bank sanctionné pour des violations liées au blanchiment d’argent
TD Bank a récemment écopé d’une amende de 3 milliards de dollars pour des lacunes en matière de blanchiment d’argent, soulevant des questions sur ses liens avec deux sociétés de cryptomonnaie non nommées opérant en Colombie et au Royaume-Uni. Cette sanction concerne les activités de TD Bank aux États-Unis et comprend des limitations sur la croissance future de la banque en raison de lacunes dans la surveillance du blanchiment d’argent (AML).
Selon le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), plus d’un milliard de dollars du volume de transfert de TD Bank pendant la période pertinente était lié à un groupe de clients, désigné sous le nom de « Groupe de clients C ». Ce groupe prétendait être actif dans les secteurs du financement de ventes et de l’immobilier, mais facilitait principalement des transactions liées aux cryptomonnaies. Le groupe recevait plus de 90% de ses fonds en provenance d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies basée au Royaume-Uni, tandis que plus de 60% de ses transactions sortantes étaient envoyées à une institution financière colombienne offrant des services d’actifs virtuels.
Le rapport de FinCEN souligne que le Groupe de clients C réalisait en moyenne 100 millions de dollars de transferts électroniques mensuels, la plupart étant des transactions de cryptomonnaies avec des tiers dans des juridictions à haut risque, comme la Colombie, la Chine et des pays du Moyen-Orient. Ces transactions ont soulevé des inquiétudes en raison d’écarts massifs par rapport à la documentation d’intégration client.
Les transactions de cryptomonnaie de TD Bank sous surveillance
Pendant la période en question, TD Bank a traité plus de 650 millions de dollars de transferts pour le Groupe de clients C, provenant d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies internationale. Malgré l’origine inconnue de ces fonds, la banque a continué de traiter les transactions, facilitant plus de 420 millions de dollars de virements vers une institution financière en Colombie qui propose des services de cryptomonnaie.
TD Bank s’était précédemment engagée dans le marché des cryptomonnaies grâce à l’acquisition de TD Cowen, une banque d’investissement indépendante qui a lancé Cowen Digital en mars 2022. Cette unité fournissait à des clients institutionnels une exposition au marché de la cryptomonnaie, offrant un accès à des actifs tels que le Bitcoin et l’Ether. Cependant, Cowen Digital a été fermé en juin 2023, seulement trois mois après l’acquisition de Cowen par TD Bank pour 1,3 milliard de dollars.
La fermeture de la division crypto de TD Cowen est intervenue après plusieurs effondrements de sociétés de cryptomonnaie de renom en 2022 et face aux défis bancaires et réglementaires persistants aux États-Unis en 2023.
Source : financefeeds.com